صافي أرباحه إلى 11 مليار جنيه.. بنك مصر يحقق طفرة في مؤشراته المالية خلال العام المالي الماضي

0أظهرت المؤشرات المالية لأداء أعمال بنك مصر عن العام المالى المنتهى فى 30 يونيو 2020، تحقيق معدلات نمو لجميع قطاعات الأعمال على الرغم من جائحة كورونا، حيث سجل إجمالى المركز المالى للبنك 1.2 تريليون جنيه بنهاية يونيو 2020 مقابل 967 مليار جنيه فى العام السابق بمعدل نمو 27%.

وأشار البنك فى بيان إلى أن صافى القروض المباشرة للعملاء ارتفع إلى 335 مليار جنيه بنهاية يونيو الماضى مقابل 272 مليار جنيه فى العام السابق عليه بمعدل نمو 23% نتيجة لنمو محفظة الأفراد والمشروعات الصغيرة بنسبة 59% ونمو محفظة المؤسسات الكبيرة والمتوسطة بنسبة 18%، كما تم تسوية ملفات عدد كبير من العملاء وإبرام تسويات بمبلغ 2.4 مليار جنيه، حيث بلغت المتحصلات من عملاء الديون غير المنتظمة نحو 1.1 مليار جنيه بنسبة تغطية 137%.

وحققت محفظة الاستثمارات المالية نمواً 45%، حيث وصلت إلى 556 مليار جنيه بنهاية يونيو الماضى مقارنة بـ385 مليار جنيه فى العام السابق، كما شهدت ودائع العملاء نمواً بنحو 182 مليار جنيه لتصل إلى 928 مليار جنيه مقابل 746 مليار جنيه فى 30 يونيو 2019، محققة بذلك معدل نمو 24%، نتيجة نمو شهادات الادخار بنسبة 47% وودائع لأجل وبإخطار بنسبة 33%، بحسب البيان.

 

وقفز البنك بإجمالى أرباحه قبل الضرائب إلى 24 مليار جنيه بمعدل نمو 40% مع سداد 13 مليار جنيه للضرائب ليصل صافى الربح إلى 11 مليار جنيه بمعدل نمو 29%، كما قام البنك بتطبيق المعيار الدولى للتقارير المالية IFRS9 اعتباراً من أول يوليو 2019 تماشياً مع تعليمات البنك المركزى فى هذا الشأن.

وأوضح البنك أن محفظة التجزئة المصرفية سجلت 47.9 مليار جنيه بنهاية يونيو2020 مقابل 31.5 مليار جنيه فى يونيو 2019، كما تخطى عدد البطاقات المصدرة 9.43 مليون بطاقة تعمل أغلبها بنظام الشريحة الذكية Smart Chip ليصبح بنك مصر فى المركز الثانى فى عدد بطاقات الدفع الإلكترونية بين البنوك المصرية، كما يصل عدد مواقع التجار المتعاقدين مع البنك عدد 21.2 ألف موقع بجميع محافظات الجمهورية، ووصل حجم معاملات التجار المتعاقدين مع البنك إلى نحو 21.8 مليار جنيه سنوياً.

 

وفى مجال الشمول المالى، يقدم بنك مصر حلولاً مختلفة لميكنة المرتبات موجهة لشركات قطاع الأعمال العام والخاص عن طريق تقديم مجموعة متنوعة من منتجات تحويل المرتبات، حيث بلغ عدد الشركات المتعاقدة مع البنك 1443 شركة بعدد بطاقات 969.5 ألف بطاقة وكذلك ما يزيد على 62 ألف حساب، وذلك بخلاف تقديم خدمة السداد الإلكترونى للضرائب والجمارك.

وعلى صعيد المنتجات الإلكترونية، توسع البنك فى إصدار المحفظة الإلكترونية الخاصة ببنك مصر BM Wallet التى بلغت نحو 700 ألف محفظة فى يونيو 2020 ما يشير إلى زيادة اعتمادية العملاء على هذا المنتج فى تنفيذ عمليات التحويل وسداد الفواتير المختلفة.

ويحتفظ بنك مصر بالمركز الأول للعام الخامس عشر على التوالى منذ بدء منظومة وزارة المالية لميكنة المرتبات فى 2005، وذلك بين البنوك المشاركة فى المنظومة بحصة سوقية بلغت 48% وبعدد بطاقات بلغ 2.64 مليون بطاقة تخص الجهات الحكومية المتعاقدة مع البنك وعددها 1400 جهة، كما بلغت قيمة المرتبات لكلا القطاعين العام والخاص ما يزيد على 98.5 مليار جنيه سنوياً يتم تحويلها عن طريق البنك.

وأشار البنك إلى أنه صاحب أكبر شبكة فروع من خلال أكثر من 700 فرع ووحدة منتشرة بجميع أنحاء الجمهورية، بخلاف وجوده العالمى والإقليمى فى الإمارات، لبنان، فرنسا، ألمانيا، الصين، روسيا، كوريا الجنوبية وإيطاليا، كما يستهدف البنك خلال الخمس سنوات القادمة التوسع فى قارة أفريقيا سواء بإنشاء وحدة فى شكل مكتب تمثيل أو فرع، وذلك من خلال الوجود فى الصومال وكينيا، كما بلغ عدد فروع الصيرفة الإسلامية بالبنك «كنانة» 44 فرعاً، كما يمتلك البنك ماكينات ATM تصل إلى 3 آلاف ماكينة بنهاية 2020، مجهزة ومزودة بأحدث التقنيات.

وأضاف البنك أنه قام بتحديث وتطوير خدمة الإنترنت البنكى، وإتاحة باقة جديدة من الخدمات المصرفية للخدمة، كما أطلق لعملائه الخدمات البنكية الإلكترونية عبر الهاتف المحمول من خلال تطبيق الموبايل البنكى، بالإضافة إلى استخدام تكنولوجيا الذكاء الاصطناعى، لتقديم خدمة Chat Bot «المساعد الآلى» من خلال موقعه الإلكترونى وذلك لخدمة العملاء على مدار الساعة.

وفيما يخص الصيرفة الإسلامية فى مجال التجزئة المصرفية، قال البنك إنه يقدم مجموعة متنوعة من المنتجات، منها منتجات المرابحة، خدمة التأمين البنكى التكافلى بالتعاون مع الشركة المصرية للتأمين التكافلى، حيث بلغ حجم المحفظة نحو 1.6 مليار جنيه فى يونيو 2020 مقابل 900 مليون جنيه فى العام السابق بزيادة قدرها 700 مليون جنيه على العام السابق بمعدل نمو يقارب الـ 80%.

وبلغت محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر نحو 37.7 مليار جنيه بنهاية يونيو، منها 30 مليار جنيه تمويلات مباشرة، مقابل 23.9 مليار جنيه فى العام السابق بزيادة قدرها 13.8 مليار جنيه وبمعدل نمو قدره 57.6%، كما بلغ عدد عملاء محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة 184 ألف عميل فى يونيو 2020 مقابل 121 ألف، بزيادة قدرها 63 ألف عميل وبمعدل نمو قدره 52%، كما أصدر البنك قروضاً ضمن مبادرة «مشروعك» لعدد 99 ألف عميل بقيمة 9.9 مليار جنيه حتى يونيو 2020.

وقفزت محفظة الصيرفة الإسلامية فى مجال المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر إلى 4 مليارات جنيه فى يونيو الماضى مقابل 1.6 مليار جنيه فى يونيو 2019 بزيادة قدرها نحو 2.4 مليار جنيه بمعدل نمو 145.3%.

وأشار البنك إلى ارتفاع محفظة ائتمان الشركات والقروض المشتركة المباشرة وغير المباشرة لنحو 179.3 مليار جنيه بنهاية يونيو، حيث استطاع البنك خلال العام المالى الماضى الانتهاء من ترتيب وتمويل والمشاركة فى 9 عمليات تمويلية بإجمالى حجم تمويل يصل إلى 81.33 مليار جنيه، وذلك فى قطاعات الاستثمار العقارى، المقاولات، البترول والغاز، مواد البناء والخدمات المالية، حيث بلغت قيمة ضمان التغطية لبنك مصر فى تلك العمليات 32 مليار جنيه تقريباً، وذلك بالإضافة إلى ترتيب وتمويل والمشاركة فى تمويلات متوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية بإجمالى حجم تمويل يصل إلى 6.2 مليار جنيه وذلك فى قطاعات المقاولات، البترول والغاز، وتبلغ قيمة ضمان التغطية لبنك مصر فى تلك العمليات 1.6 مليار جنيه تقريباً.

بنك مصر يستهدف إتمام 25 عملية تمويلية كبرى في عدد من القطاعات بما يزيد على 120٫3 مليار جنيه

ويسعى بنك مصر حالياً لإتمام عدد 25 عملية تمويلية من العمليات التمويلية الكبرى المستهدفة وتحت الدراسة فى عدة قطاعات بنحو 120.32 مليار جنيه بقيمة ضمان للتغطية تبلغ 28.21 مليـار جنيه تقريباً، وذلك بالإضافة إلى التمويلات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية والتى يسعى البنك لإتمامها بعدد 7 عمليات تمويلية من العمليات التمويلية الكبرى المستهدفة وتحت الدراسة فى عدة قطاعات مثل (الاستثمار العقارى، البترول والغاز، البتروكيماويات، والمقاولات) وتبلغ قيمتها 17.6 مليار جنيه بقيمة ضمان التغطية 7.9 مليار جنيه.

وأضاف أن محفظة الصيرفة الإسلامية المباشرة وغير المباشرة فى مجال ائتمان الشركات والقروض المشتركة وصلت إلى 10.8 مليار جنيه فى يونيو 2020 مقابل نحو 5.5 مليار جنيه فى يونيو 2019 بمعدل نمو 97.6%.

ولفت البنك إلى أنه دشن مؤخراً قطاع التحول الرقمى، حيث يتيح القطاع إنشاء نموذج مرن متزامن مع عصر التحول الرقمى يتيح التحول الرقمى بكافة العمليات البنكية، كما تم إطلاق أولى الخدمات الرقمية تحت مظلة خدمات بنك مصر إكسبريس الإلكترونية «قرض المشروعات الصغيرة أون لاين - إكسبريس»، الذى وصلت محفظته الائتمانية الممنوحة لنحو 4000 عميل إلى نحو 4.5 مليار جنيه منذ إطلاقه فى أكتوبر 2020.

كما أطلق بنك مصر أول بنك رقمى بالتعاون مع شركة أتوس الفرنسية فى مصر، والذى يُعد المشروع الأول من نوعه فى مصر، حيث تعاقد البنك مع شركة أتوس، إحدى كبرى الشركات العالمية المتخصصة فى مجال إنشاء البنوك الرقمية.

وأعلن البنك أنه أنفق نحو 1.5 مليار جنيه تبرعات فى مجال التنمية المجتمعية للعام المالى 2019/2020، مشيراً إلى أنه يلعب دوراً رائداً فى مجال المسئولية المجتمعية باعتبارها أحد أهم المحاور الرئيسية التى يؤمن بها، وذلك بشكل مباشر أو غير مباشر من خلال مؤسسته غير الهادفة للربح «مؤسسة بنك مصر لتنمية المجتمع».

ونوّه البنك بأنه قام بدعم مستشفى شفاء الأورمان بإجمالى مبلغ 300 مليون جنيه منذ تبنى المرحلة الثالثة من المستشفى والذى تم افتتاحه مؤخراً، ودعم مستشفى مجدى يعقوب للقلب الجديد بالقاهرة «حدائق أكتوبر» بإجمالى مبلغ 32 مليون جنيه، ودعم مركز الأشعة بمستشفى الناس للأطفال بإجمالى مبلغ 30 مليون جنيه، ودعم مؤسسة أهل مصر للتنمية - مستشفى أهل مصر، وذلك لتجهيز عدد 14 غرفة فى مستشفى أهل مصر لعلاج ضحايا الحروق بأحدث المعدات والأجهزة الطبية اللازمة.

كما قام بنك مصر بالمشاركة فى دعم مبادرة رئيس الجمهورية لمكافحة مسببات العمى بإجمالى مبلغ 80 مليون جنيه وذلك من خلال دعمه لمشروع «نور حياة» الذى يقوم بتنفيذه صندوق «تحيا مصر»، ودعم الاحتياجات الطبية للمستشفيات بمحافظات مصر المختلفة بمبلغ 500 مليون جنيه وذلك لمواجهة تداعيات فيروس كورونا المستجد، إلى جانب دعم وزارة الصحة لتوفير أجهزة أشعة مقطعية والتى تُستخدم لتشخيص الإصابة بفيروس كورونا، والمساهمة فى فرش مستشفى ميدانى ضمن الإجراءات الخاصة بمكافحة الفيروس، كما أسهم البنك بـ80 مليون جنيه ضمن حملة التبرعات التى قام بها اتحاد بنوك مصر لدعم المتضررين من جراء فيروس كورونا المستجد.

وحصد بنك مصر نحو 50 جائزة ومركزاً متقدماً من المؤسسات الدولية الكبرى تقديراً وتتويجاً لإنجازاته المحققة وجهوده المبذولة بمختلف قطاعات الأعمال، حيث يعد حصول البنك على تلك الجوائز شهادة استحقاق لثقة عملائه التى تعد محور اهتمامه دائماً، حيث إنهم شركاء النجاح فى كافة الأعمال، ويسعى البنك دائماً إلى تعزيز تميّز خدماته والحفاظ على نجاحه طويل المدى والمشاركة بفاعلية فى الخدمات التى تلبى احتياجات عملائه، حيث إن قيم واستراتيجيات عمل بنك مصر تعكس دائماً التزام البنك بالتنمية المستدامة والرخاء لمصر.